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本文以索信达控股（股票代码：03680.HK，简称“索信达”）助力金融业某头部股份制商业银行打造实时营销系统为例，分享了该头部银行如何从六大方面入手实现实时营销功能，进一步提升该行的智慧营销和客户服务能力。
四大问题亟需实时营销系统解决
索信达一直参与这家头部股份制商业银行的智慧营销平台建设，伴随着该行从数字化营销1.0到数字化营销4.0的全过程。该智慧营销平台向上承接数字化运营策略，向下衔接数据的AI能力，帮助该行更好地触达和服务客户，提升市场竞争力。本文介绍的实时营销系统是该行新一代智慧营销平台的重要组成部分。
在经过前期调研后，该头部股份制商业银行发现行内存在多个小型的实时营销应用，部门之间存在重复建设的情况；而且批量营销和实时营销相互独立；标签数据分散在不同系统之间，并且同步复杂，时效较慢。随着该行业务的发展和营销过程的实际需要，行内需要建立统一的实时营销中台，有针对性的进行如下问题的优化：
1) 仅支持单一事件：系统计算能力较弱，不支持事件灵活组合，可扩展场景有限；
2) 标签分散管理：实时事件标签与背景标签没有集中管理，标签同步复杂，时效性长；
3) 支持场景有限：完全依赖客户主动发生动作，不支持批流结合，不能进行多波次营销；
4) 操作连贯性弱：批量营销和实时营销相互独立，标签数据和业务流程相互分离，大大影响了用户体验和工作效率。
六大建设优化实时营销功能
为解决上述问题，索信达帮助该头部股份制商业银行从如下六大方面入手，实现了实时营销功能，进一步优化了该行的智慧营销平台：
一是在实时营销多事件组合及灵活衍生方面，索信达在系统中打造了实时营销沟通、实时营销目标事件优化、实时营销成功准则、实时营销标签四大功能。
二是为支持历史名单引用和多波次触达等复杂策略部署，索信达帮助该行构建了多波段、多波次营销策划画布工具，实现了实时数据处理和标签同步。通过规划营销流程画布的方式，构建客户旅程，实现场景化营销。通过监测目标客群对于营销活动的反馈数据，进行客群的二次拆分或合并，同时结合历史名单重新定义需要多波次沟通的目标客群，以此提升客群数据利用率及命中精准率。同时，通过将实时标签及时同步到活动策略设计器中，协助完成批流计算协同处理。
第三，为提升实时计算效能，索信达帮助该行分别进行了实时营销架构优化——在实时营销现有架构基础上进行分层设计，并实现与数据、特征、模型等开发工具无缝对接；服务拆分优化——通过微服务方式，拆分营销活动的各类服务，并通过容器管理平台对服务进行统一管理；以及分布式缓存设计——有利于提高数据读写的能力。
第四，在系统运行监测方面，分别从实时营销数据、用户行为埋点和日志三个方面对实时营销系统进行监测，以避免实时标签数据缺失，了解客户的行为，掌握营销活动的执行情况等。
第五，在对接客户统一触达平台方面，新建的实时营销系统与该行原有的客户统一触达平台进行了对接和适配改造，以实现渠道资源的合理调度，减少对客户的打扰；同时实现实时营销活动的反馈数据采集。
第六，为实现批流协同处理，索信达帮助该行建立了统一的营销协同决策中枢，整合批量与实时营销策略，优化全局接触途径与频率，提高客户体验和转化率。
索信达助力该头部股份制商业银行打造的实时营销系统已正式上线，助力该行提升了实时计算效能，实现了实时营销多事件组合，支持历史名单引用和多波次触达等复杂营销策略的部署，扩展了营销应用场景，在实现精准营销的同时服务了客户需求，进一步突显了数字化转型给该行带来的巨大收益。