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全民财富管理的新时代已来临。财富管理规模增长的同时，客户需求的标准也在不断提升，数智化营销能力成为推动财富管理业务增长的重要引擎。索信达认为，财富管理业务数智化营销需要构建的关键能力包括三个方面:一是专业运营服务能力，二是营销系统搭建能力，三是生态资源整合能力，每个能力下面又分为更加细分的不同模块。
▶ 专业运营服务：
专业运营服务主要指由专业的运营团队去实施的一系列运营工作内容。具体包括：用户运营、活动运营、渠道推广引流、内容运营、新媒体运营、数据运营等。其中用户运营是所有运营的核心，基本思路是“以客户为中心”，以客户需求引导营销策略的制定，围绕客户生命周期开展精细化运营。此外数据运营也是重点，主要通过数据分析与挖掘构建可量化、可评估、可预测的数据支撑体系，帮助运营决策与运营优化提供数据依据。
▶ 营销系统搭建：
所有专业运营工作的开展都高度依赖各类数据平台与营销系统。营销系统又包括客群洞察管理系统、营销自动化系统、个性化推荐系统、企业微信管理平台、内容活动中心等子模块。其它还有一些基础支撑与外围协同的系统，也是数字化营销不可缺少的重要组成部分，包括智能分析平台、算法模型平台、运营支撑平台、数据中台等各类系统。
▶ 生态资源整合：
在开展营销与运营工作过程中，需要用到的各类外部合作伙伴的资源。包括：网络媒体渠道、网红、大V、礼品权益、第三方内容合作平台等各类权益资源与媒介资源。银行一般都会建设一个统一的权益管理系统，支持业务运营人员快速配置权益到活动流程中。
作为数据智能和营销科技领域的领军企业，索信达过去曾参与过多家大型银行的财富管理数字化建设，见证了许多银行机构数字化驱动下的财富管理大增长。下面就以索信达助力某头部股份制银行建设财富管理数字化运营平台的案例，解析财富管理数智化营销能力建设。
索信达助力某头部股份制银行
财富管理数字化运营平台建设
在新零售体系不断完善及财富管理数智化转型逐渐深化的背景下，该银行财富客户经营模式和体系不断创新升级。在此过程中面临几个挑战：立足客户分层经营，做活数字化运营、为理财经理减负赋能成为新挑战；此外，全行零售队伍体系建设新方略对队伍管理提出了新的要求，队伍管理体系需同步升级优化；理财经理作为创造核心产能的前台作战部队，需要通过数字化手段进一步减负赋能，并搭配权益活动提升产能。为解决上述问题，该银行引入索信达作为合作伙伴，围绕完善财富客户经营队伍管理、构建数字化运营平台、提升数字化运营能力等，为理财经理减负赋能等方面提出解决方案。
完善财富客户经营队伍的管理，做活数字化运营、并利用数字化手段为理财经理减负赋能，助力该行财富管理业务高质效发展。
在项目实施过程中，索信达助力该银行建立系统化、全流程的队伍管理体系，实现队伍管理的全局视图及标准统筹，构建财富管理数字化运营平台，提高系统减负赋能程度。优化客户分层经营模式与流程、权益活动及系统工具，充分挖掘数据资产，通过提高系统赋能程度“解放双手”，通过提升数字化运营能力“解放大脑”。具体包括：
1.建立完善的财富客户经营队伍管理体系。基于客户经营平台，建设完善的管户管理及人员配置功能，实现管理工具的线上化、智能化，实现有效客户分层经营和管户效率提升；完善绩效管理、管户管理、产能管理、数据查询功能等，实现系统化管理，建立标准化管理功能，解决管户“移交难”问题，实现全行管理标准统一，加强流程执行管理能力，强化数据支撑能力、助力客户分析。
2.完善协管经营作业系统。细化该场景下多岗位信息传递和交易触发机制，形成作业标准流程设计，根据各渠道分工协助的流程及工作事项，构建以客户商机为驱动、产品权益策略为抓手、各岗位紧密协同的协管经营工作系统。
3.完善权益活动运营管理功能。从客户视角、营销视角、客服视角出发，支持权益按客户、渠道、目标分层管理；整合权益活动资源在各渠道同步展示，支持理财经理、远程助理、客服坐席等查看客户当前活动参与、权益获取情况，确保权益活动“客户知晓”、“营销及时”、“服务到位”。
4.强化数据应用。通过分层、分群、分类等多个维度进行客户洞察、优化客户画像标签，建立商机动态标签，设计策略商机的“客户-产品-渠道-权益-活动”推荐规则，完善商机在各渠道的过滤、分发流转、回收机制。
总之， 财富管理数智化营销转型已成共识。随着数字化技术的应用，财富管理的营销模式正在发生明显的创新与变革。如何做好数智化营销转型，抓住大财富管理创新发展的新机遇，需要金融机构更加深入的探索。